Los inversores desprevenidos han perdido 16.000 millones de dólares al comprar proyectos de criptomonedas que pensaban que serían lo mejor. Y ese dinero es casi imposible de recuperar. A medida que la industria de las criptomonedas se estableció como un disruptor de la moneda y la tecnología, cuando Bitcoin (BTC) comenzó a ganar tracción en 2017, los estafadores se aprovecharon de los inversores ingenuos interesados en involucrarse.
Cómo detectar las estafas
El mercado de las startups de criptomonedas crece y se expande cada día. Hay startups que trabajan para crear oportunidades bancarias alternativas, que recaudan capital a través de ICOs, que tokenizan activos para facilitar su uso, que crean exchanges y que innovan en el espacio financiero descentralizado. Lamentablemente, como suele ocurrir, muchos de los buenos proyectos se ven eclipsados por los pocos malos. Dicho esto, las estafas en el ámbito de las criptomonedas son fáciles de detectar si se sabe qué buscar.
Al examinar algunas de las mayores estafas en el espacio de las criptomonedas, hay un patrón de cómo se llevan a cabo estos esquemas. Un tipo atrae a los inversores con la promesa de rendimientos increíblemente altos, y en algunos casos, hasta un 1% de interés por día. Este esquema Ponzi suele estar dirigido por un individuo que afirma haber creado un robot de trading especial que puede producir estos rendimientos, pero al final, simplemente están pagando lo que otros inversores están poniendo sin ningún producto válido.
El segundo tipo es una estafa piramidal en la que el proyecto de criptomonedas atrae a los inversores, prometiendo grandes rendimientos, utilizando tokens en un exchange y participando en la “próxima gran cosa”. Pero un inversor realmente sólo puede ganar dinero refiriéndose a nuevos inversores, no de un producto real. Las criptoestafas pueden ser una u otra cosa o una combinación.
Los estafadores también han creado tokens que sólo pueden ser utilizados dentro de su propio exchange y son esencialmente sin valor. Las estafas también engañan a los inversores con mucho bombo, promociones llamativas, palabras de moda y jerga. Algunos inversores pierden su dinero porque los proyectos se derrumban, provocando una caída repentina del precio, y otros han perdido su dinero porque los fundadores desaparecieron repentinamente con él.
Desde 2012, 132 estafas diferentes de criptomonedas se han hecho con más de 16.000 millones de dólares en fondos de inversores, según nuestro reporte “Informe de estafas a los cripto-inversores.” Debido a la naturaleza no regulada de la industria, este dinero está desprotegido y será muy difícil, si no imposible, de recuperar. ¿Y cuáles han sido las consecuencias de estas acciones? Según el informe, a pesar de que ha habido 132 proyectos de estafa de criptomonedas desde 2012, sólo 71 de los proyectos han tenido algún tipo de acción legal contra ellos.
Lo que debe hacer la industria
Si bien hay un montón de cosas que un inversor puede buscar al evaluar los proyectos de criptomonedas para la credibilidad y el valor – como la evaluación de su White Paper, la evaluación de su equipo, pidiendo ver un modelo de negocio de trabajo, y la confirmación de que quieren proporcionar valor, no sólo bombo y platillo – la industria de las criptomonedas no debería dejar esa debida diligencia solo al inversor. Hay formas no sólo de mantener la responsabilidad de los proyectos de criptomonedas, sino también de facilitar a los inversores el conocimiento de los proyectos que pueden querer respaldar.
Transparencia y divulgación
Ahora mismo, si un inversor quiere saber más sobre un criptoproyecto, su historia, su equipo y su modelo de negocio, tiene que buscarlo en Internet, si es que ese equipo ha proporcionado esa información. Uno de los principales fallos de las estafas de criptomonedas es que los inversores respaldan proyectos de los que saben poco.
En lugar de dejarlo al azar o dejar que los inversores pregunten, la industria debería animar activamente a los nuevos proyectos a hacer pública su información en una fuente o registro. Si se convierte en una norma del sector, los que estén dispuestos a revelar la información de la empresa demostrarán que no tienen nada que ocultar. Los que se nieguen a divulgarla podrán ser señalados por actividades potencialmente fraudulentas.
Mejores prácticas de relaciones con los inversores
La joven industria de las startups de criptomonedas no ha tenido que considerar necesariamente el establecimiento de un conjunto de mejores prácticas de relaciones con los inversores. Sin embargo, otras empresas de otros sectores han establecido métodos por los que interactúan con los inversores para mantenerlos plenamente informados sobre las acciones y las finanzas de la empresa.
Al crear una cultura de buenas relaciones con los inversores en el sector de las criptomonedas, se establece la línea de base para la forma en que las empresas de criptomonedas se comunican con los inversores, y las que no están dispuestas a hacerlo pueden ser señaladas como estafas. Del mismo modo, establece una línea de base para animar a los inversores a hacer preguntas y participar para averiguar cómo se está utilizando su dinero.
Educación y concienciación
Como se ha visto anteriormente, las principales estafas se aprovecharon de la ignorancia de los inversores en torno al espacio de las criptomonedas, ya que la gente corriente se vio atraída por la promesa de altos rendimientos sin saber realmente de qué se trataba, pensando que funcionaba como un esquema Ponzi o piramidal. La responsabilidad de educar al mundo sobre el funcionamiento de las criptomonedas recae en la industria, que necesita aumentar estas iniciativas para aquellos que están fuera del espacio de las criptomonedas, las finanzas o la tecnología, para que no se aprovechen de los nuevos inversores.
Rendición de cuentas
Por último, el sector debe exigir responsabilidades a los estafadores. Mientras que algunos fundadores de estos proyectos fraudulentos han sido llevados ante la justicia, hay muchos que siguen en libertad o continúan con sus prácticas turbias. ¿Los denunciará el sector? Llegar al punto de estafar a las víctimas sin saberlo es, en realidad, demasiado tarde. Entonces, ¿qué tipo de controles y equilibrios como los detallados anteriormente pondrá en marcha el sector para expulsar a los malos actores antes de que tengan la oportunidad de empezar?
Atraer a los inversores hacia el futuro
Aunque ya se han perdido 16.000 millones de dólares, hay formas de evitar que se repita. Eso incluye el compromiso de los inversores de evaluar a fondo cualquier empresa emergente que quieran respaldar. Pero lo más importante es que el sector se comprometa a rendir cuentas y a ser transparente en el futuro.
Los puntos de vista, las ideas y las opiniones expresadas aquí son exclusivamente del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y las opiniones de Cointelegraph.
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Lihan Hyunwoo Lee es un emprendedor en serie y tecnólogo que resuelve problemas del mundo real con un enfoque orientado a los datos. Anteriormente fundó OpenSurvey, la mayor empresa de encuestas móviles de Corea. También fue cofundador de una importante empresa de alimentación y bebidas que trabaja con datos médicos confidenciales. Su pasión actual es utilizar la analítica de datos para ayudar a resolver el problema de la transparencia que afecta al sector de las criptomonedas.
