Luego de que el Departamento del Tesoro de EE.UU. ampliara el período de comentarios para que cualquier persona expresara su opinión sobre una propuesta de ley para las criptomonedas, el grupo sin ánimo de lucro de defensa de las criptomonedas Coin Center ha presentado otro argumento, posiblemente definitivo, a los reguladores.
Coin Center dirigió su comentario a la Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN, sobre las leyes propuestas que requerirían que los exchanges de criptomonedas registrados en EE.UU. verifiquen la identidad de las personas que utilizan “una cartera no custodiada o cubierta de otra manera” para una transacción superior a USD 3,000 e informen sobre todas las transacciones con criptomonedas mayores a USD 10,000. El grupo de defensa se refirió a la propuesta como “una grave amenaza para la privacidad personal, los derechos de la Cuarta Enmienda contra la búsqueda sin orden judicial, así como una amenaza sustancial para la innovación responsable continua”.
En concreto, Coin Center dijo que las transacciones con criptomonedas no deberían estar sujetas a los mismos requisitos que se aplican a los clientes bancarios que mueven USD 10,000 o más en efectivo. El grupo afirma que exigir a las instituciones que creen un informe de transacciones monetarias, o CTR por sus siglas en inglés, para las transacciones que utilicen criptomonedas es una “vigilancia masiva automatizada de transacciones inocentes”.
“Cualquier transacción mayor a USD 2,000 que sea simplemente ‘relevante para una posible violación de la ley o la regulación’ activará un requisito de informe de actividad sospechosa (SAR), que ya se aplica a las transacciones con criptomonedas hoy en día”, dijo Coin Center. “Cualquier informe CTR presentado sin un SAR que lo acompañe es, por definición, un informe sobre las actividades financieras totalmente inocentes y privadas de un residente estadounidense”.
El grupo agregó:
“Si la FinCEN insiste en ampliar aún más la táctica de vigilancia masiva sin orden judicial, entonces no debería en ningún caso hacerlo de una manera que perjudique a las nuevas tecnologías, las empresas e individuos que las utilizan”.
La FinCEN propuso por primera vez la ley sobre las billeteras de criptomonedas en diciembre de 2020 y dijo que su sitio web estaba abierto para recibir comentarios hasta el 4 de enero. El órgano regulador posteriormente extendió dicho plazo el 15 de enero por 14 días más hasta su más reciente (y posiblemente la última) extensión hasta el 29 de marzo.
Desde que se presentaron las leyes propuestas el año pasado, Coin Center ha instado a las personas en el espacio cripto a presentar comentarios a los reguladores, y denunció la corta ventana de oportunidad original para hacerlo. Los comentarios de grupos como Coin Center y la Blockchain Association podrían haber sido responsables de una o varias de las extensiones, que empujaron la regla propuesta contra las billeteras de criptomonedas lejos de la competencia de la administración anterior a la de la recientemente confirmada Secretaria del Tesoro Janet Yellen.
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