En respuesta a una avalancha de comentarios, la oficina de Lucha contra el Lavado de Dinero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos está desacelerando su rol en una propuesta apresurada para monitorear una gama completamente nueva de transacciones con criptomonedas.
El jueves, la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCEN, anunció que estaba ampliando la ventana de comentarios en respuesta a una ley anunciada originalmente dos días antes de Navidad y menos de un mes antes de que asuma una nueva administración.
La nueva ley, tal como se propuso originalmente, buscaba agregar nuevos umbrales para las empresas de servicios financieros registradas, es decir, exchanges de criptomonedas, que realizan transacciones con billeteras de auto-custodia, que solo son identificables por sus llaves. La propuesta provocó un alboroto dentro de la comunidad de las criptomonedas, que la vio como una violación de los principios de las transacciones entre pares, así como de las reglas de procedimiento que rigen a los reguladores estadounidenses.
El período de comentarios original se extendió por solo 15 días, muchos de los cuales fueron feriados. La extensión de hoy representa una gran victoria para la industria cripto. Según el relato de la oficina: “FinCEN aprecia las sólidas respuestas que ya han proporcionado los comentaristas y ha revisado más de 7,500 comentarios enviados durante el período de comentarios original del aviso de propuesta de regulación (NPRM)”.
Con la toma de posesión de Joe Biden a solo seis días de distancia, es probable que el liderazgo del Tesoro vea un cambio importante de guardia. Pocos predicen que Janet Yellen, la nominada de Biden, para reemplazar al actual secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, sea tan agresiva con respecto a tales transacciones.
La FinCEN parece haber dado un crédito especial a los argumentos de que existen diferentes umbrales en juego entre la aplicación de disposiciones de estilo bancario en transacciones en efectivo en contraposición a los umbrales de nivel de transacción extranjera a las billeteras de los exchanges de criptomonedas. Actualmente, un banco tiene la obligación de informar cualquier retiro o depósito mayor a USD 10,000 en efectivo. Mientras tanto, la infame Regla de Viaje dicta que cualquier transacción mayor a USD 3,000 que ingrese o salga de los Estados Unidos debe transmitir información de identificación sobre los operadores.
En consecuencia, la FinCEN está dando 15 días para responder al umbral de USD 10,000 y 45 adicionales para responder a los USD 3,000:
“FinCEN está proporcionando 15 días adicionales para comentarios sobre los requisitos de informes propuestos con respecto a la información sobre transacciones de moneda virtual convertible (CVC) o activos digitales con estado de curso legal (LTDA) superiores a USD 10,000, o agregadas a más de USD 10,000, que involucran billeteras no-custodiadas o billeteras custodiadas en jurisdicciones identificadas por FinCEN. FinCEN está proporcionando un plazo de 45 días adicionales para comentarios sobre los requisitos propuestos de que los bancos y MSB reporten cierta información con respecto a las contrapartes de las transacciones de sus clientes de billeteras custodiadas, y sobre los requisitos propuestos de mantenimiento de registros “.
FinCEN no había respondido a la solicitud de comentarios de Cointelegraph al momento de la publicación de este artículo.
Unirse a los umbrales propuestos para el monitoreo de las criptomonedas fue otra nueva propuesta de FinCEN que requeriría la divulgación de las cuentas de criptomonedas en el extranjero con más de USD 10,000.
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