Los principales actores en el lobby cripto de EE.UU. están saliendo a defender las billeteras sin custodia.
El martes, la Blockchain Association publicó un nuevo informe que presenta opciones políticas para las billeteras autohospedadas a los reguladores. El miércoles, Coin Center publicó una opinión de expertos de Jai Ramaswamy, también defendiendo a tales billeteras.
La Blockchain Association es una organización comercial para la industria cripto, mientras que Coin Center es una organización sin fines de lucro enfocada en defender la descentralización ante los legisladores. Ambas tienen su sede en Washington D. C.
Ramaswamy actualmente trabaja en la división de cumplimiento de la empresa matriz de Celo, C Labs, y anteriormente fue el jefe de la división antilavado de dinero (ALD) del Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Su trabajo se centró en el papel de la Ley de Secreto Bancario en las criptomonedas y el aumento de los esfuerzos regulatorios en las finanzas descentralizadas y transacciones entre pares (P2P). Estas áreas carecen de los intermediarios que los reguladores necesitan para obtener datos financieros.
Ramaswamy y la Blockchain Association están de acuerdo en que los esfuerzos para hacer cumplir la leyes ALD se adaptan mejor a las rampas de cripto a fiat, típicamente los exchanges. Utilizando el término del Grupo de Acción Financiera, VASP, o proveedores de servicios de activos virtuales, la Blockchain Association los señala como el área de verdadera preocupación:
“Dado a las entidades que no cumplen con las leyes y que ya están sujetas al régimen mundial contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, es decir, las sociedades de corretaje y los exchanges extrabursátiles que no cumplen con las leyes, representan el gran ‘agujero’ del régimen contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el ecosistema de los activos digitales, las restricciones adicionales a las billeteras autohospedadas no abordarían el riesgo sustancialmente mayor que plantean los VASP que no cumplen con las leyes”.
Ramaswamy predijo que cualquier intento de prohibir las billeteras autohospedadas en nombre de la lucha contra el lavado de dinero terminaría siendo un fracaso:
“Un examen de sobriedad de la tecnología explica por qué esos esfuerzos están destinados a fracasar y sólo servirán para socavar, en lugar de mejorar, los esfuerzos por detectar y desmantelar las actividades financieras ilícitas”.
El informe de la Blockchain Association identificó tres posibles políticas que los reguladores podrían promulgar para combatir las transacciones P2P entre billeteras:
“Prohibir o negar la licencia de las plataformas si permiten transferencias de carteras no alojadas, introducir límites de transacciones o de volumen en las transacciones entre pares o exigir que las transacciones se realicen a través de un VASP o de instituciones financieras”.
Pero, al igual que Ramaswamy, la gente de la Association Blockchain es escéptica sobre la implementación técnica en el mundo real. Miller Whitehouse-Levine, gerente de políticas de la Association Blockchain, le dijo a Cointelegraph: “Limitar las transacciones P2P (entre billeteras autohospedadas) requeriría cambios en los protocolos subyacentes”. La directora ejecutiva, Kristin Smith, siguió diciendo: “El temor es que la única manera de aplicarlas sea cortar las transacciones hacia y desde las billeteras autohospedadas y las alojadas”.
En la actualidad no existen propuestas de políticas activas que apunten a las carteras no alojadas, pero desde hace algún tiempo circulan rumores sobre planes para exigir el tipo de “lista blanca” que mencionó Smith. Ese plan sólo permitiría a los exchanges de criptomonedas interactuar con las direcciones de billeteras que proceden de otras fuentes aprobadas y reguladas, relegando a las direcciones de billeteras autohospedadas.
En términos más generales, las criptomonedas han permanecido en el radar del organismo de control contra el lavado de dinero, la Red de Control de Delitos Financieros, o FinCen. El organismo recientemente causó revuelo al publicar planes para reducir sus estándares de su antiguo umbral de reporte para transacciones internacionales llevándolo de USD 3,000 a USD 250. También desempeñaron un papel en la creciente lista de recientes acciones de aplicación de la ley contra empresas de criptomonedas.
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